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在一个个赌博平台的背后，无证支付扮演着资金漂白通道的角色，随着监管对这一灰色地带的关注，无证支付开始接连落网。

　　赌博平台的正常运转，离不开无证支付的支持，借助无证支付的资金结算通道，网络赌博平台大量涌现。

　　近日，又一家无证支付平台被警方一举捣毁，抓获犯罪嫌疑人11人，涉案金额近亿元，今年以来，警方查获的无证支付平台已不在少数，对无证支付平台的严打，也释放了支付行业在加强监管的信号。

　　涉案金额近亿元

　　在巨大的利益输送下，越来越多的平台开始从事无证支付业务，靠专门为赌博平台提供资金结算业务来非法谋取利益，获取不义之财。

　　2019年12月份，警方接到举报，某快递公司员工在检查邮寄包裹时，发现其中存在大量信用卡，警方顺藤摸瓜，查出了一名姓吴的女士。

　　吴某本人并没有正当工作，收入也不稳定，以这样的资质难以在银行办理信用卡，但吴某手中却大量持有他人信用卡，并且吴某的银行账户中有大量资金的流动，这引起了警方的怀疑。

　　对于这些入账后又立刻划走的资金，吴某表示这只是其帮人进行走账的，资金的来龙去脉她并不清楚，通过资金的转入转出，吴某可以从中获得佣金。

　　经过进一步调查，警方发现利用吴某来转账的是一家无证支付公司，这家无证支付公司非法从事资金结算业务，刘渊为这家无证支付平台的负责人，其在大学毕业后，听说为赌博平台提供资金结算很赚钱，便成立了一家名为QD支付的无证支付平台。

　　该平台分工明确，除了有人为非法现金结算提供技术支持，还专门有成员在互联网购物平台上大量注册商铺，在内部成立多个部门，市场部在各大QQ群及网络上发布招收广告，吸引了一大批客户，迅速发展壮大。

　　此外，QD支付还不断招收代理，控制着代理手中的商户及银行账户，赌博平台收取的赌资，在经过层层包装后，已经难以甄别，经验丰富的刘渊，还把握住赌博平台的命脉，利用赌博平台无法暴露的特点进行黑吃黑，采用拖延支付或部分扣留的方式赚取额外收益。

　　最终，警方在全国多地同时展开收网行动，查获了这家涉案金额近亿元的无证支付平台，抓获犯罪嫌疑人11人。

　无证支付的末日

　　由于银行、第三方支付机构在明文规定下，禁止向黑灰产业提供支付通道，所以不法分子便打起了无证支付的主意，变相包装支付通道及收款方，为黄赌毒、洗钱等非法产业供血。

　　无证支付机构是指未获得国家支付结算许可，违反国家支付结算制度，未经工商行政管理部门批准，通过大量注册商户或个人账户，非法搭建的支付通道。

　　而按照规定，无证支付只能进行资金的“转手”，而不能从事商户资质审查以及资金结算等业务，而目前大多数无证支付平台的经营范围，均超出了限制。

　　据了解，除利用个人银行账户外，如今大量银行对公账户沦为了犯罪分子洗钱的工具，此前更有银行客户经理利用职务之便，以每套500至800元的价格替人审批办理对公账户。

　　近年来公安部门持续加大整治非法开立银行对公账户的力度，各家银行已加强监测，尤其加强客户身份识别，持续关注客户日产经营活动及金融交易情况，排查异地开户、休眠测试、无法联系开户企业、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑客户。

　　银行账户是无证支付平台进行违法犯罪活动的源头，要想有效杜绝无证支付平台进行资金结算的乱象，需要工商、银行、公安等多部门合力，掐断无证支付平台的通道。

　　近两年被警方查处的无证支付平台多达数百家，大多数牵扯到洗钱业务的无证支付机构涉案金额数亿。随着相关法规出台，无证支付机构应成为第三方支付平台的合理补充，而不是去帮第三方支付平台行违法违规之事。