导读：照章从重办治洗钱犯法违警，珍惜金融安全和司法步骤——最高手民检察院第四检察厅、中国人民银行反洗钱局负责人就集聚发布惩治洗钱违警典型案例答记者问。

　　——最高手民检察院第四检察厅、中国人民银行反洗钱局负责人就集聚发布惩治洗钱违警典型案例答记者问

　　党的十八大以来，以习近平同道为中枢的党中央高度爱重金融安全责任，珍惜金融安全是关系我国经济社会发展全局的具有政策性、根人性的大事。反洗钱是珍惜金融安全、完善国度管束和促进双向敞开方面的艰辛责任。习近平总通知指出，“看重化解金融风险是金融责任的压根任务，要做到管住人、看住钱、扎牢轨制防火墙”，为做好反洗钱责任指明了标的。国务院金融自如发展委员会屡次召开会议，对反洗钱责任作出全面指导和具体部署。

　　跟着社会经济的快速发展，各种违警与洗钱步履互相交汇浸透，洗钱违警充任难过为奸、为虎作伥的变装，洗钱技能握住翻新，涉案金额持续攀升。为罪人经受公众入款、集资乱来等涉众型违警滚动罪人资金的洗钱案件持续高发，利用蚁合贩毒、跨境贩毒并清洗毒资毒赃的洗钱违警呈现多发态势，利用比特币等捏造货币进行洗钱的新技能愈加隐痛......各种洗钱违警步履给社会自如、金融安全和司法平允酿成严重挟制。

　　根据党中央、国务院对反洗钱责任的艰辛部署条目，最高手民检察院、中国人民银行充分施展部门职能，服从加强协同合作，有劲打击了各种洗钱犯法违警步履，照章重办了一批违警分子。为更好地回归教育，反洗钱责任部际联席会议第十次整体会议后，两部门区分入部下手在世界边界内整理筛选洗钱罪优秀案例，用于指导下层司法机关和行政监管部门灵验开展反洗钱责任。经反复规划，3月19日，两部门集聚发布6个惩治洗钱违警典型案例，这些案例不仅反馈了检察机关和人民银行的职能作用，何况充分体现了两部门共同珍惜金融安全的合作后果，对留心和打击洗钱违警起到了很好的示范作用。最高手民检察院第四检察厅厅长郑新俭、中国人民银行反洗钱局局长巢克俭就关系问题修起记者原宥。

　　答： 这次由最高手民检察院、中国人民银行区分从连年来办理得较为顺利的判决收效洗钱案件中施展筛选、充分换取，挑选出6个在法律适用、案件办理方面有亮点、有指导趣味的典型案例。这批典型案例有以下特色：

　　?一是彰显照章从重办治洗钱犯法违警的派头。 以习近平同道为中枢的党中央对反洗钱责任高度爱重，各关系部门任性股东反洗钱关系立法、功令和司法责任，全面加大对洗钱犯法违警的功令司法力度。6个典型案例中，有的是检察机关通过立案监督追加告状洗钱违警嫌疑人，有的是检察机关在审查告状中追加认定洗钱违警数额，有的是检察机关在自行侦察上游违警时发现洗钱违警足迹移送公安机关侦察，有的是检察机关通过详尽利用辗转字据有劲讲明和指控洗钱违警，有的是行政处罚与刑事处罚双管齐下，从不同侧面展现了检察机关、人民银行对洗钱违警不马虎、从重办治的司法派头。

　　? 二是揭示各种上游违警的洗钱技能，指导办案，加强警示教学。 6个典型案例覆盖了面前多发、常见的洗钱罪上游违警类型，包括黑社会性质的组织违警、罪人集资违警、铩羽行贿违警、毒品违警等，充分揭示了不同上游违警下洗钱违警的常见技能以及利用捏造货币洗钱等新式违警技能。这些案例不仅在事实认定、法律适用上对司法办案责任具有指导趣味，何况也警示社会公众，让各人澄莹哪些行径是洗钱，幸免因无餍私利大要碍于亲情情面而实施了洗钱违警行径。

　　? 三是展现检察机关、人民银行在反洗钱行刑衔接与和解方面的成效。 6个典型案例中，人民银行算作反洗钱行政左右部门，通过行政功令、行政处罚充分施展行政监管职能，通过移送涉嫌洗钱违警案件、协助公安、检察机关跟踪资金、固定字据、分析研判，为查处洗钱违警提供了有劲辅助。检察机关算作法律监督机关，在照章追诉洗钱违警的同期，切实履行立案监督、指导侦察、追加补充告状、自行侦察等职能作用，充分体现了检察机关在刑事诉讼中指控讲明违警的主导遭殃。人民银行、检察机关通过加大行刑衔接与和解力度，反洗钱功令司法协力握住强化。

　　答： 连年来，检察机关施展贯彻落实中央对于全面加强反洗钱责任的部署条目，充分施展检察职能，翻新责任机制，与行政监管部门、公安机关等各负其责、互相称合，加大对洗钱违警的惩治力度，反洗钱责任获得赫然成效。

　　? 一是加大洗钱违警惩治力度。 最高手民检察院和各省级人民检察院建立反洗钱责任指挥小组，统筹股东反洗钱检察责任，各级检察机关建立“一案双查”责任机制，在办理洗钱罪七类上游违警案件时，同步审查是否涉嫌洗钱罪，深挖违警足迹，加大追捕追诉与各种上游违警关系的洗钱违警力度。2020年，世界检察机关共批准逮捕洗钱违警221人，拿起公诉707人，较2019年区分高潮106.5%和368.2%。

　　? 二是推动修改立法，加强办案指导。 最高手民检察院会同中国人民银行等多个部门向世界人大常委会法工委提请修改刑法洗钱违警关系条规，推动刑法修正案（十一）对洗钱罪作出紧要转机，加大对洗钱违警惩治力度。会同最高手民法院、公安部加强对办理洗钱违警案件法律适用等方面问题的调研，规划作出指导想法，营救功令司法尺度，切实提高办案质效。这次聚集聚国人民银行发布6个典型案例，更是通过索求这些案例在指控讲明思绪、法律适用等方面的亮点，以愈加机动具体的方式指导试验办案。

　　? 三是强化与人民银行、公安机关等关系部门的换取和解。 在联席会议机制、案件足迹发现移送、信息分享、行业管束等方面开展全面和解，共同凝合行政司法专科化责任协力。

　　? 四是注重反洗钱法治宣传。 最高手民检察院和地方各级检察机关施展落实普法遭殃，兼并办理的案件，利用传统媒体、流派网站、“两微一端”以及现场普法等多种方式，开展反洗钱宣传，进行警示教学，指导社会公众耕作和强化看重、惩治洗钱违警强劲。

　　答： 金融系统的反洗钱职责体当今留心和协助打击两个方面。金融机构、支付机构等照章履行反洗钱义务，包括建立反洗钱内结果度，开展洗钱风险管束，履行客户身份识别、大额和可疑来去申报、客户身份贵府和来去纪录保存义务，照章协助行政、功令和司法机关查询、冻结、扣划关系资金来去等。人民银行照章履行反洗钱监督管束、大额和可疑来去申报收罗、反洗钱监测分析、反洗钱看望等职责，并配合侦察、监察机关针对关系案件开展反洗钱协查。金融系统可为侦破洗钱和关系违警案件提供精确的金融谍报和资金流转字据。

　　2020年，人民银行下设的中国反洗钱监测分析中心共经受金融机构、支付机构等报送可疑来去申报258万份。各级人民银行发现并经受的要点可疑来去足迹16926份，开展反洗钱看望7804次，向侦察、监察机关移送足迹5987次；配合侦察、监察机关对3321起案件开展反洗钱协查，协助破获涉嫌洗钱等案件710起；推动以刑法第一百九十一条洗钱罪宣判案件数目是客岁的3倍多，配合重办洗钱违警成效显耀。本次公布的6个案例，便是这些案件中的典型。

　　问： 刑法修正案（十一）对洗钱罪作了修改，明确将“自洗钱”入罪，请教检察机关将若何贯彻落实好法律新规，不绝推动反洗钱责任？

　　答： 刑法修正案（十一）新增“自洗钱”行径组成洗钱罪的划定，上游违警分子实施违警后，掩饰、保密违警所得着手和性质的，不再算作后续处理赃款的行径被上游违警经受，而是单独组成洗钱罪，加大了对从洗钱违警中获益最大的上游违警本犯的处罚力度。为贯彻刑法修正案（十一）对刑法第一百九十一条洗钱罪的矫正条目，最高手民检察院正在会同最高手民法院规划修改洗钱罪，掩饰、保密违警所得、违警所得收益罪司法解释，对遥远存在的法律适用难点和争议点给以明确，对不顺应功令司法本色情况的部分划定进行转机。

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　　“自洗钱”入罪是刑法对洗钱违警作出的紧要转机，检察机关将撤职加大对洗钱违警惩治力度的立法应允，交融好、奉行好刑法新划定。各级检察机关在办理各种洗钱案件，以及办理上游违警案件同步审查是否涉嫌洗钱违警的责任要领中，要强化打击“自洗钱”违警强劲，施展审查上游违警分子是否有“自洗钱”行径，发现遗漏认定洗钱罪的，应当条目关系部门移送告状大要自行侦察；对于字据照实、充分的，可平直以洗钱罪告状。

　　答： 连年来，人民银行握住强化风险为本的监管束念，持续加大功令检查力度，建立了风险评估和功令检查“双复古”反洗钱监管体制，2020年对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展了专项和详尽功令检查，照章完成对537家义务机构的行政处罚，处罚款额5.26亿元，处罚违纪个人1000人，处罚款额2468万元。在促进行政功令和刑事司法衔接方面主要精通加强了以下几方面的责任：

　　? 一是指导义务机构加强反洗钱履职才气，配合好侦察、司法机关查询、冻结、扣划关系资金来去责任。 人民银行持续贯彻“强监管”理念，督促义务机构履行好客户身份贵府和来去纪录保存等反洗钱职责，取舍必要的管束和本领步履，以便实时、准确地协助侦察、司法机关完成资金来去查询、冻结、扣划等责任。

　　? 二是在反洗钱功令检查中发现并移送洗钱和关系违警足迹。 连年来，人民银行先后通过编制功令检查手册、应用数据本领分析器具等方式，进步反洗钱监管队列的功令检查才气，在对义务机构开展功令检查时，除了对合规性义务查深查透，还兼并关系来去特征，真切挖掘波及洗钱违警的关系足迹，并实时向公安机关移送。

　　? 三是指导金融机构根据侦察、司法机关信息开展风险自评估，完善洗钱风险管束。 2021岁首，人民银行反洗钱局发布了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，挑升强调金融机构在开展风险自评估责任时，可将“禁受司法机关刑事查询、冻结、扣划和监察机关、公安机关查询、冻结、扣划”算作风险自评估身分，并针对发现的高风险限制合理树立反洗钱资源，进步“风险为本”责任才气。

　　? 四是根据已有的案件信息开展倒查。 人民银行积极利用司法机关仍是宣判的洗钱案件信息，以案件为导向回溯稽察义务机构反洗钱履职是否到位，针对性发现义务机构存在的风险隐患，并对关系机构和人员进行追责处罚。以这次发布的雷某、李某洗钱案为例，侦察、司法机关准证明定了违警分子掩饰保密罪人资金的多种技能并将其绳之于法，人民银行据此对涉事金融机构反洗钱履职不当的情形照章给予了行政处罚。

　　答： 反洗钱是一项系统性责任，需要金融立法、金融基础设施成立、行业自律、行政监管、司法保险等多方面的死力与配合，下一步，检察机关将以办案为中心，照章履行法律监督职责，从以下几个方面加大反洗钱责任力度。

　　? 一是持续加大追诉洗钱违警力度。 强化一案双查，办理上游违警，必须同步审查洗钱违警足迹。在指导侦察取证时，注重指导公安机关实时追查涉案财物本色行止和洗钱足迹。在审查逮捕、审查告状等办案历程中，详尽利用立案监督、追加补充告状等职能，持续加大追诉洗钱违警的力度。

　　? 二是加强各部门的和解配合。 要加强与人民银行尽头分支机构在信息分享、足迹移送、会商磋议、辅助办案、留心宣传等方面开展常态化和解。同期，也要加强与监委、法院、公安、海关缉私、海警等功令司法部门的和解配合，施展惩治洗钱犯法违警的协力。

　　?三是强化检察履职。 检察机关在强化惩治洗钱违警履职的同期，还要注重施展法律监督职责，根据办理洗钱案件发现的问题向关系金融机构、特定非金融机构、监管部门提倡检察建议，推动完善反洗钱监管步履，加强侦察和审判监督力度，并积极探索开展公益诉讼检察责任，死力从全地点多档次施展检察机关反洗钱责任职能。

　　问： 人民银行算作反洗钱责任部际联席会议机制的牵头单元，若何充分施展和解机制作用，共同灵验打击洗钱违警？

　　答： 2003年，人民银行驱动承担组织和解国度反洗钱责任职能，牵头负责反洗钱联席会议机制，建立并握住完善了“人民银行牵头、各单元单干负责”的责任框架。反洗钱责任部际联席会议机制现存21个成员单元，包括金融监管部门、行业左右部门、纪检监察部门、功令部门、司法部门等，在打击洗钱违警方面施展着艰辛的作用。

　　2021年3月1日，刑法修正案（十一）收效实施，“自洗钱”行径将单独组成洗钱罪，对于遏制洗钱及上游违警具有极其艰辛的趣味。下一步，人民银即将以本次典型案例发布为机会，积极会同联席会议各成员单元，加强宣传学习，真切交融立法趣味，压实各部门主体遭殃，充分施展行政、功令和司法协力，通过规划出台司法解释和指导想法真人赌博游戏，开展打击洗钱罪专项行动或比武竞赛，加强部门间交流漫谈等多种方式，在司法试验中尽快落实刑法新划定，严厉打击管束各种洗钱违警步履，灵验看重化解紧要风险。

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