导读：清流责任室以投资平台身份与易宝支付业务员疏通时发现，易宝支付会提供已注册的子虚商户账号赌博游戏，匡助投资平台做资金通道，资金在易宝支付上以子虚商户转走后，最会回到用户的私人银行卡账号。前述易宝支付业务员说：“我的来宾许多都是你们这个行业的，我只可这样说，你和我互助就懂了。”

　　澳洲金融执照，总部在悉尼的国际来回平台，繁体、简体和英文的网页界面……初初学的投资者看来，这照实很像是境外外汇、黄金期货的来回平台。直到在平台上亏掉75.90万元，李渊平才清醒我方可能上当了。

　　曾与子虚外汇投资平台有斗争的孙旭（假名）在谈及这些投资人时说：“许多人一辈子都不会清醒我方是上当了，他以为他等于投资失败了。”

　　2018年，李渊平（假名）在老乡的保举下，运行炒国际黄金，“她说炒股不如炒黄金，说她帮老友一个月就赚了100万。”李渊平莫得猜想的是，短短几个月的时辰，我方确实会损失75.90万，导致家庭停业，亲离子散。

　　这家让李渊平停业的子虚投资平台叫做香港百丽贵金属有限公司（以下简称“香港百丽”）。与常见的子虚平台雷同，这个平台外在领有着澳大利亚证券投资委员会 （“ASIC” ）的金融服务执照、行状处在悉尼这样的跨国包装，繁体、简体和英文网站界面。

　　这一切让办案民警口中“看起来脑袋很明晰”的李渊平信以为真。但内容上，李渊平在该投资平台上的资金，从未出境八成干涉到国际黄金来回市集，都通过一个叫易宝支付的第三方支付平台，转入了国内的私人账户。

　　12月20日 ，清流责任室以投资平台身份讨论到一位易宝支付的业务员。该业务员称：“咱们有现成的商户， 你平直花8000元买一个咱们的商户就不错”。通盘这个词经过不仅莫得对开户公司的审核，况且会平直提供一个依然注册好的商户，用户只用买一个商户，然后提供一个银行卡号即可，实在使用的公司信息不会出面前易宝支付后台。

　　另一位不肯具名的支付界群众告诉清流责任室：“世俗业务利润可能等于3‰、6 ‰。然则这类业务可能利润会到1%、5% 、7%、8%，以致到10%。”

　　“你不懂黄金期货，没相相干，我懂，我帮你操作就行”。2018年，现居东莞的李渊平受到老乡何小玲的保举，在一家名为“香港百丽”的投资平台上做黄金期货，前后亏掉75.90万元。事实上，香港百丽根柢就莫得对境内投资者开展外汇来回和黄金期货来回的天禀，属于非法来回平台。频年来通过易宝支付有限公司（以下简称“易宝支付”）等级三方来回平台，将用户在虚构平台上的资金转走。

　　100倍杠杆、止赢不啻损、账户无故加多来回单、账号无故被冻结……起源这家来回平台的极度操作引起了李渊平的怀疑，经过过后查证，他发现我方在平台上投资的资金，沿途都通过第三方支付平台——易宝支付流入了境内个人账户八成不具外汇黄金期货来回天禀的商户。也等于说，香港百丽平台上的资金根柢就莫得出境过，莫得到外洋黄金来回市集。

　　香港百丽在香港境内的外汇来回属于非法规划。香港《证券及期货条例》端正，任何公司或人士在香港从事证券、期货和杠杆式外汇活动，或就上述活动提供参谋人服务，均须持有香港证监会发出的执照或向香港证监会注册。

　　香港百丽在其网站上公布领有澳大利亚证券投资委员会 （“ASIC”）颁布的金融服务执照。 “我当初看到这个就以为很专科，应该不是假的平台”，李渊平说。

　　然则清流责任室了解到，面前国内并莫得敞开包括“伦敦金”在内的境外黄金和外汇市集。按照面前法律端正，国内正当的黄金来回所唯有两家，区分是上海黄金来回所和上海期货来回所。上述两家来回所均试验会员制，并不屈直领受投资者个人开立黄金投资账户。香港百丽莫得在境内开展黄金来回的经验。

　　“他们的客服都设在澳洲，然则代理人和来宾在境内。”几次和香港百丽官网的客服疏通之后，李渊平发现这家跨国机构的里面竖立很好的避让了监管。

　　在香港百丽子公司——深圳前海百丽贵金属有限公司（以下简称“深圳百丽”）的注册信息上写着，“黄金、白银等贵金属过头饰品的批发、零卖等”，与外汇、黄金期货来回无关。然则该公司的线下业务却与香港百丽分享统一个线上来回平台（网址：www.blmkt）。清流责任室从深圳市外汇处治局了解到，该来回平台未在境内进行ICP备案，深圳百丽也未在深圳外汇处治局取得外汇业务天禀，属于非法外汇来回。

　　了解这一瞥业的孙旭告诉清流责任室：“这种公司在深圳很是多，13、14年最多。他们黄金期货的价钱都是我方调的，和国际价钱不雷同，等于雇主我方架的服务器，建立的子虚来回平台。”

　　值得防备的是，上述非法黄金期货和外汇来回中，都少不了第三方支付平台的影子。与前述李渊平的遭逢雷同，在深圳百丽的一项非法外汇来回中，平台来回的资金都经过第三方支付平台——智付转入多个境内个人银行账户。

　　频繁投资者在非法投资平台上的资金，知道过第三方支付平台流入一些商户八成个人账户，以此逃匿风险。阐明中国人民银行提供的数据，前述李渊平在香港百丽的资金流向为：香港百丽寄托商户发起转帐—李银行帐户扣款—易宝支付—上饶银行—广州商品计帐中心--安徽嫚迪买卖有限公司--(转到)6个私人帐户。

　　清流责任室以投资平台身份与易宝支付业务员疏通时发现，易宝支付会提供已注册的子虚商户账号，匡助投资平台做资金通道，资金在易宝支付上以子虚商户转走后，最会回到用户的私人银行卡账号。前述易宝支付业务员说：“我的来宾许多都是你们这个行业的，我只可这样说，你和我互助就懂了。”

　　第三方支付平台的这一类操作，此前亦有媒体报道：一家名为“融信付”的第三方支付平台，为境外赌博网站进行资金结算和回荡，涉案资金高达57亿。该平台2018年细密上线，起源的业务等于为首创人曾在境外责任过的赌博网站做资金通道，尔后又链接了跳动300多家的境外赌博网站“洗钱”业务。赌客在境外赌博网站进行充值后，赌博金额就会在后台变换成多样商铺来回音息。

　　四肢面前B端市集的第三方支付平台代表企业，易宝支付也出面前境外赌博网站、非法投资平台的互助名单上。不仅上述香港百丽与易宝支付有互助，有投资者向清流责任室反馈，境外赌博网站——新宝3、新宝5等也都与易宝支付有互助，用户在该网站上的资金，也通过易宝支付转出。

　　“这个不可能，咱们我方都会有监管。”12月18日，易宝支付副总裁余晨对清流责任室回复上述事件。

　　关联词事实却是，近几年，易宝支付通常收到罚单。据清流责任室不十足统计，从2014年起，易宝支付年年被罚，至少收到9次罚单，所有共计6376.60万元。仅本年就依然被罚3次。

　　本年级首，央行营业处治部陆续发出8张罚金单，被罚金机构为4家第三方支付机构，处罚的原因都是违背计帐处治端正、非金融机构支付服务处治成见的相干端正，4个机构及相干负责人的罚金总数为1967万元。

　　其中易宝支付被罚最重。易宝支付因违背计帐处治端正、非金融机构支付服务处治成见相干端正，被央行营业处治部给以警告刑事连累，充公非法所得444.63万元，罚金金额共计496万元，共计942.43万元。与此同期，该公司的又名相干人员被警告并罚金10万元。

　　清流责任室获得了一份对于易宝支付的法院裁定书。2018年9月，福建孙志辉（假名）发现我方的银行卡中有5笔不存在的“破费”来回，这5笔款项都由易宝支付公司收单，转入另一家公司。福州市人民法院经审查裁定，易宝支付违章提供支付结算服务，涉嫌作恶。

　　天眼查走漏，建立于2003年的易宝支付主要业务是互联网支付、转移电话支付、货币汇兑、银行卡收单以及互联网信息服务等。频年来，易宝支付主要发展B端用户，客户中包括百度、京东和中国国际航空公司等大型企业。

　　2018年8月媒体曾报道，易宝支付盘算在香港上市，召募资金约2亿美元。但随后易宝支付相干人士暗示对此事“并不知情”。2019岁首，易宝支付革新上市场地，筹画在美国上市，但随后又文书暂缓上市筹画。

　　跟着网贷行业清寂然伐不竭加速，第三方支付平台的互金业务也受到约束，也被市集以为是这些平台涉黑产业的部分原因。此前，就有不少对于易宝支付等级三方支付平台，为714（指贷款期限在7天—14天的贷款）套路贷平台提供结算通道的报道。

　　近日，易宝支付新增多半对于“借款公约纠纷”的开庭公告，这些开庭公告信息的泉源为渊博鼎信息科技公司（以下简称“广州大鼎”），易宝支付四肢第三方被牵连其中。启信宝数据走漏，仅2019年11月，广州大鼎就有跳动5000条开庭公告。公开而已走漏，广州大鼎是一家莫得放贷经验的p2p网贷公司，而易宝支付和宝付都是与之互助的持牌金融机构。

　　前述未便具名的支付界群众告诉清流责任室：“刻下支付机构受到了很强的监管，以往占据大比例业务的互联网金融受到打压，也失去了备付金和利息。支付机构规划大环境不好，电商也被几个大的支付机构分掉，线下支付也都被支付宝和微信占据。为了盈利和活下去，他们会主动做为非法投资平台、赌博网站做资金结算的涉黑业务。”

　　另有业内群众提到赌博游戏，赌博网站、非法投资平台的监管，自己难度就很大。苏宁金融扣问院高等扣问员黄大智告诉清流责任室：“客观上也有不行做到的。对于这种非法投资、赌博网站、色情网站等玄色业务，许多都是伪装成普通的网站。他们最运行和第三方支付平台提交的材料可能都很普通，网站也很普通，然则几个月之后，这个网站可能就自动跳转出另一个赌博网站八成色情网站。这种支付机构很难监管。”

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