导读：趋严的刑事战略，也不可触及无辜，一判了之。自打击臆造币交游，惩责电信相聚诓骗行为开展以来，提供“两卡”的行为人成为国法机关的重心热心对象，同期币圈遭遇了不可承受的生命之重。

　　自打击臆造币交游，惩责电信相聚诓骗行为开展以来，提供“两卡”的行为人成为国法机关的重心热心对象，同期币圈遭遇了不可承受的生命之重。

　　最典型的是用我方银行卡等资金账号进行OTC交游的个人与商户，“冻卡”不仅是家常便饭，判刑也渐成常态，匡助信息相聚作恶行为罪、躲藏掩蔽作恶所得收益罪更是悬在头顶的达摩克利斯之剑。

　　意图通过OTC交游将“黑钱”同样为臆造币，或者愚弄臆造币入金进行违法作恶行为，虽然需要打击，但对于只是将银行卡等资金支付账号或者将我方的交游平台账号，提供给OTC交游个人和商户的行为，是否也有必要打击呢？

　　申某先容杨某等人用我方的身份信息办理银行卡、银行卡绑定的手机卡、U盾等物品出售赢利，并按照要求缔造银行卡密码、合营别人进行臆造货币交游平台实名注册和认证，后杨某所办理银行账户及臆造货币账户被用于流转诓骗资金。

　　经过资金账号的追念，找到了提供银行卡账号的行为人。而法院在事实归纳方面为了达到入罪标准，均用详尽性笔墨说七说八，并莫得理清涉案资金账号的用途，臆造币如何交游的过程，导致将提供银行卡等资金支付账号给OTC交游的个人或商家，进行臆造币交游的行为一律当作匡助信息相聚作恶行为罪处理。

　　骨子上，即使《对于办理电信相聚诓骗等刑事案件适用法律多少问题的意见（二）》之七、将收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、相聚支付接口、网上银行数字文凭的行为，认定为别人愚弄信息相聚实行作恶的“匡助”行为，但将银行卡等资金支付账号提供给别人进行OTC交游，从中赢利，也不不错作恶处理。申辩讼师在处理该类案件时，应当以无罪思维进行申辩。

　　提供资金支付账号的行为人在所有这个词臆造币交游过程中处于最终局，OTC交游的行为人是其上游，确凿实行作恶的人是上上游。

　　就匡助信息相聚作恶行为罪而言，若是要构罪，必须要透露主观上明知我方提供匡助的上游是进行信息相聚作恶，而在为臆造币0TC交游提供账号的案件中，其上游是愚弄其账号进行OTC交游的个人或商家，实行具体作恶的人就成为了提供账号主体上游的上游。

　　在这个要领中，就必须透露OTC交游的个人或商家组成作恶，但是OTC交游的个人或商家进行臆造币交游，是中性业务行为，在当今是被允许的，惟一在其明知别人愚弄我方进行OTC交游进行作恶，而不绝做OTC臆造币交游，才可能组成匡助信息相聚作恶行为罪。

　　因此，真高洁略开发帮信罪主体的是OTC交游的个人或商家，而不是提供账号的行为人。不然，就会出现透露两个主观“明知”的情形，即透露提供账号的行为人明知OTC交游的个人或商家进行作恶的事实，OTC交游的个人或商家要明知其上游有作恶的事实。

　　但是，这种主观明知对提供账号给OTC交游的个人或商家的行为人而言，太过于尖刻，行为人根柢就不可能清晰用我方账号绑定交游平台进行OTC的个人或商家会去匡助我方上游的上游进行作恶行为，其只清晰OTC个人或商家是用于臆造币交易。

　　申辩主见二：提供资金支付账号的行为与确凿实行作恶的行为人之间莫得因果相干，只是生计趣味上的匡助行为，而不是刑法趣味上的匡助行为。

　　国法施行中，为了让提供资金支付账号给OTC交游的行为入罪，常常会将进行OTC交游的行为人与给其提供资金账号的行为人当作一个作恶团伙，合座上认定其主观上是明知其上游愚弄OTC交游实行作恶行为，而为其提供作恶匡助，然后认定提供资金支付账号的行为人是从犯。

　　但是刑法趣味上的匡助行为必须是与作恶行为之间具有因果相干。即提供资金支付账号的行为人必须是为径直实行作恶的人提供匡助，与径直实行作恶行为之间有因果相干。

　　但提供资金支付账号的行为人径直战斗的是OTC交游的行为人，而不是径直作恶人，其与径直作恶人之间莫得因果相干，也莫得为径直作恶人提供任何匡助，只是为OTC交游的行为人提供了匡助。若是承认资金支付账号的行为人对确凿实行作恶的行为人也有因果相干，也开发作恶的匡助行为，就会出现女儿杀了人，其母亲也喜悦担牵累，因为其母亲生了女儿的见笑。

　　申辩主见三：匡助信息相聚作恶行为罪本是为作恶提供匡助的行为，将提供资金支付账号给OTC交游的行为以为是为作恶提供匡助，将会有损共同作恶的构造，形成匡助的匡助行为也组成作恶。

　　按照匡助信息相聚作恶行为罪的开发条款，提供资金支付账号的行为人是给OTC交游的行为人提供作恶匡助行为，而OTC交游的行为人自己并不会组成作恶（详见《提供资金支付账号卖币被刑拘，是否有无罪申辩空间》），惟一其再为上游作恶的人提供OTC交游的匡助才组成作恶。

　　如斯一来，提供资金支付账号的行为人即是“匡助”“匡助信息相聚作恶行为罪”的行为人实行作恶（OTC交游的行为人因给上游提供匡助而组成匡助信息相聚作恶行为罪），此时，提供资金支付账号的行为人就成为了OTC交游行为人的共犯，即成为了“匡助信息相聚作恶行为罪”的匡助犯。而匡助信息相聚作恶行为罪自己即是匡助行为，需要依附于上游作恶的人能力开发，不可能对“匡助信息相聚作恶行为罪”再开发一个匡助行为。

　　正如张明楷讲授所说，若是对实行“匡助信息相聚作恶行为罪”的教导与匡助行为也开发共犯，就意味着波折扩大了处罚边界。

　　真的，纵观本讼师参与办理的臆造币交游案件，不少办案机关存在以为止为导向的思维，即只须有赃款插足了行为人的资金支付账户，就以为是为作恶提供了匡助行为，只须受害人的资金插足了行为人的资金支付账户就以为存在升天，而不去分析行为人主观方面是否明知，行为人提供银行卡等资金账号的用途。

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　　但事实上，只是单纯提供资金支付账号给别人用于OTC交游，可能只是只是违背《银行卡处分办法》等连络礼貌，而构不成作恶行为。

　　综上所述，讼师以为，为臆造币0TC交游提供账号的行为人，因是为OTC交游的行为人提供匡助，处于臆造币交游的最终局，富饶不可能明知别人愚弄其账号实行作恶行为；客观上提供资金支付账号的行为与确凿实行作恶的行为人之间莫得因果相干，只是生计趣味上的匡助行为，而不是刑法趣味上的匡助行为，只是提供资金支付账号给别人用于OTC交游，只是违章行为，不具有处罚必要性。

　　在当今自打击臆造币交游，惩责电信相聚诓骗行为中，但凡提供银行卡等资金账号的行为人均成为了作恶的潜在对象，匡助信息相聚作恶行为罪也成为了新式的“口袋罪”，尤其对币圈而言，成为了“杀手锏”罪名。

　　但在打击行为中，也应有所离别，并不是所有提供银行卡等资金账户用于臆造币交游的行为都恰当匡助信息相聚作恶行为罪，都值得刑事处罚。

　　讼师办理连络案件时网上赌博游戏，必须聚积臆造币交游的过程，提供银行卡等资金账号的用途去准细目性，实时为正当事者做无罪申辩，争取到取保，不逮捕，不告状的申辩效用！

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