导读：义乌市银行账户冻结转圜中心（下称“转圜中心”）内常见这么的情景：几个被冻卡商户围着一个责任人员，商户在讲演我方银行卡被冻后带来的损成仇窘境，责任人员扯着沙哑的嗓子，高声解释该如何配合冻卡的公安机关。他脸上一会是无奈的笑脸，一会是被解释欠亨的焦急带来的涨红。但在每一通的解释后，他都不忘强调：不要收无关第三方汇来的人民币（货款）。而在他的沙哑的高声解释中，掺杂了其他商户间互吐我方被冻卡资历的太息声和无法调节大面积冻卡行径的埋怨声。

　　义乌市银行账户冻结转圜中心（下称“转圜中心”）内常见这么的情景：几个被冻卡商户围着一个责任人员，商户在讲演我方银行卡被冻后带来的损成仇窘境，责任人员扯着沙哑的嗓子，高声解释该如何配合冻卡的公安机关。

　　他脸上一会是无奈的笑脸，一会是被解释欠亨的焦急带来的涨红。但在每一通的解释后，他都不忘强调：不要收无关第三方汇来的人民币（货款）。而在他的沙哑的高声解释中，掺杂了其他商户间互吐我方被冻卡资历的太息声和无法调节大面积冻卡行径的埋怨声。

　　前不久，一封义乌公安《致世界各地公安机关的一封信》在网上热传，将多数义乌外贸狡计户银行账户被冻结的事情推到了世人眼前。银行卡冻结虽非初度发生，但当义乌狡计户常用外商通过地下银号汇来人民币的结算习尚和世界公安机关自旧年严打电信糊弄和启动“断卡”行动遇在沿途后，这波“打击面”平凡的“冻卡潮”从2020年下半年后得以形成。

　　因为国内电信糊弄和鸠合博彩骗局的赃款，混在了外商通过地下银号汇来的人民币货款中。正当狡计的商户，因为一笔赃款的混入，倏得成了“行恶嫌疑人”。随着冻卡到来的是上述公开信中提到的“企业因流动资金问题濒临停业，狡计户支付不了供货商的货款，以至出现发不了工资等情形，给义乌市经济和社会贯通酿成极大影响”。

　　施行影响不啻这些，狡计户赵振华被判处拘役四个月、姚波的信用卡被双向冻结导致过时、林玉被河南警方辩论了五六个小时候后被要求退了17万多元的“涉案金额”、卢强被张家界(6.360, -0.20, -3.05%)法院强制扣划16万多元、罗玉兰的七个仓库被货色堆满，只因不敢再收外商汇来的人民币、王林的一张卡被41个公安机关同期冻结······义乌商贸城的商户们被冻卡带来的焦虑隐藏。

　　多数被冻卡的“冻友”们挤满了一个个微信群，讲演冻卡资历， 找寻解冻要领及防冻“诡秘”。针对此，义乌市成立了世界第一个银行账户冻结转圜中心并派出广漠个责任组前去世界各地公安机关访问对接，但解冻的速率远远赶不上冻卡的速率。义乌市政府在旧年（2020年）11月公布的数字中，冻结账户已有1.5万个。

　　目下，广漠的被冻卡狡计户和企业唯唯独个进军的心愿：只冻结涉案金额， 根除账户内非涉案金额，缓解狡计贫乏。

　　义乌商户卢强等15人不会猜度，旧年（2020年）他们银行卡被冻结、强行扣划的结局，早在7年前就开动书写。

　　2013年，厦门人李某得回“亚洲国际”赌博网站的唯一专属推行说合。3年后，他在微博、QQ空间、鸠合论坛和百度贴吧发布“亚洲国际”的专属推行说合。到2019年12月，李某通过推行赌博网站，发展下线赌博会员，得回佣金132万多元。

　　2016年6月李某又代理另一家赌博网站，以同样的神气推行，到2020年9月时发展下线会员178人，得回佣金46万多元。在将一部分佣金分给我方的线下赌徒后，两个赌博网站的代理人身份，给李某带来73万多元的收入。

　　2020年4月13日，李某被张家界公安局抓获。后经法院审理查明，在李某代理的两个赌博网站产生的近1.4亿元赌资，流转到了1509个个人账户中去。而卢强等14人就在这1509人当中，被迫地成为了接收赌资的“嫌疑人”。

　　在李某被抓获3个月后，卢强去给供应商汇款的时候，发现我方的银行卡被冻结。算上理解、基金和平时的流动资金，那张卡里有200多万元。银行告诉他是张家界公安机关冻了他的卡，并给了两个民警的干系神气。同期，他遇到几个同样被冻卡的商户，彼此一聊，发现都是被张家界警方冻的。

　　民警电话买通明，对方说他账户中有一笔4万的汇款涉案，卢强解释说我方是义乌的商户，钱是一个孟加拉外商转给他的货款。民警让他带着订货单、营业派司等有关材料去张家界处理。

　　之后，他们几人一同去了张家界，去后对方说他还有一笔12万元的转账也有问题。提供完通盘材料后，警方让他们且归等音问。回到义乌后等了4个月，没等来什么好音问，等来的是银行一条强行扣划16万元的短信。“咱们其时合计无语奇妙，什么都没提供给咱们”，卢强说。

　　其果真他们账户被扣划前一个月，当地法院宣判了该案，李某因犯开设赌场罪，判处有期徒刑7个月，并处罚款20万元。同期，流转的赌资全部给以追缴，是以卢强他们才收到那条短信。

　　钱被扣划后，卢强他们打电话问警方，对方说钱是法院扣的，应该去找法院。等费了一番心思找到法院后，对方说案子是公安办的，应该去找警方。卢强们要求司法机关提供他们14人与此案有关的字据或判决书，对方以此案涉密为由终止。自后他们从另一个被强行扣划人员处复印到了判决书，其中写着该案是公开审理的。亦然在这个相通过程中，他们才清亮外商汇给他们的货款是通过地下银号转过来的，而这内部包含了赌博网站中的罪犯赌资。办案机关循着资金流向，追回账款，办结结案件，但卢强他们合计，这种做法不外是“把一个受害者变成了另一个受害者”。

　　但他们收到赃款的路子是雷同的：外商通过地下银号汇货款，地下银号跟电信糊弄或鸠合赌博行恶分子配合，让国内骗来的赃款披上货款的外套，流入正当狡计的外贸商户的账户中。而许多商户坦言，他们只心思收到的钱跟货款的数额是否一致，不心思这笔钱具体是谁汇入，更窝囊力核实是否干净。

　　义乌是座典型的外贸城市，2016年，国务院批复了义乌市国际营业笼统纠正试点总体有缱绻，义乌成为首个由国务院报准的县级市笼统配套纠正检修区。卢强他们狡计地点的国际商贸城，一直以来是义乌的标签，7万多家商户和2万多名常驻外商为这个县级市每年孝顺着数千亿元的交游额。

　　最早的时候，义乌小商品市集选择“旅游购物商品”营业神气，境外旅游者自带外汇在现场购买或奉求境内企业托运出境5万美元以下的商品。由于此种阵势报检费时且本钱高，2013年4月，义乌试行市集采购营业神气（此阵势海关监管神气代码为1039，是以也称1039阵势），属国内首批。该阵势指在经认定的市集汇聚区采购商品，由相宜条目的狡计者办理出口通关手续的营业神气。

　　比较于之前的“旅游采购”，1039阵势将报关名额普及至15万美元，升值税免征不退，实行归类通关，无需每种货色都报检。该阵势允许义乌市集采购营业过程不错选择人民币结算，外贸公司、市集狡计户等开设外币结算账户，进行收汇结汇。

　　义乌一外贸公司负责人吴先生告诉记者，依据1039阵势，一批义乌商品到达外商手里，经由一般是：外商奉求外贸公司采购商品，外贸公司找狡计户下订单，并在收到外商外币货款后，去银即将外币结汇成人民币。狡计户在商定时刻将货色送到指定仓库， 外贸公司和狡计户结清货款后，外贸公司办理有关手续，交由货运代理公司将货色运至对方港口。货色到岸后，外商清关提货。

　　吴先生坦言，多年来义乌的小商品外贸其实并未严格着力1039阵势，“不是咱们不想，而是莫得遴荐权。”问题主要出在终末的货款结算设施。1039阵势要求外商的货款必须要用足相当汇结算，但在施行操作中，这少许很难竣事。

　　义乌的外贸客户主要聚首在东南亚、南亚、中东和非洲地区，由于海关监管的简陋和外商避税行径，该地区的外商在货色到岸后，并不会全额清关，如将施行价值1万美元的货色报成3000美元。如斯，外贸公司只收到3000美元的外汇，剩余的7000美元通过地下银号“对敲”（外商将外币给境外地下银号，其境内合资人再将人民币转给商户）的神气结算。

　　此外，还有一些被美国制裁（如伊朗、俄罗斯）的和外汇储备枯竭的国度，也无法进行美元结算，只可通过地下银号用人民币结算。而问题就出在这里。义乌市银行卡冻结转圜中心的责任人员解释称，随着电信糊弄跟地下银号雅致干系，外商找地下银号汇款时，银号会以廉价兑换人民币。“外商要给你打30万的货款，通过地下银号，他只需要给你25万就行了，另外5万是地下银号凑进去的（脏钱）。”

　　在这个过程中，不论是低额清关照旧通过地下银号汇款，外商永远处于赚钱情景，是以他们更美观耐久以这种阵势进行交游。况且随着外商跟市集商户经过几次交游后熟络起来，外贸公司这一设施被许多外商免却。外商平直在线上跟商户下单，之后商户将货色交给外商指定的货运代理公司，外商就省了给外贸公司的佣金。货色到岸后，外商通过地下银号平直将货款以人民币的神气转给商户，而行恶分子则在境外平直套现外币。

　　在疫情之前，不少外商会切身采购，并在国内完成结算，简直莫得赃款混入的情况。疫情发生后，外商无法入境，交游更多的通过线上完成，货款简直全部通过地下银号转入。这种交游神气也曾存在十多年， 问题的倏得严重是因为鸠合糊弄和鸠合赌博的跋扈。

　　吴先生说，事情发生后，“许多人以为咱们是因为偷税漏税被冻卡，其实咱们每年要交近3万元的定额税”。

　　2021年3月8日下昼，商户王林收到一笔塔吉克斯坦来宾打过来的17万元货款。因为听过太多被冻卡的音问，王林想在第一时刻把钱取出来，但其时银行也曾放工。于是王林将17万元转到了我方一张从未收过货款的卡上，然后再将其中14万元分歧转至我方和内助另外的7张卡上。晚上8点多，他带着那7张卡，从ATM机取出14万元。

　　第二天王林想把剩下的三万也取出来，取钱的时候发现我方的账户被冻结。他用手机查了一下那7张卡，全冻了。去银行查询冻结他账户的公安机关时，打出来的名单有整整一张A4纸——41个。成为已知被冻结账户中，冻结公安机关最多的一个。

　　相干于临时冻结，冻结期限为6个月的人数占据冻友中的多数，并将其称为崇敬冻结。2020年3月份，商户郭东收到印度一家外贸公司转来的3笔货款，共11万元。自后发现我方账户被冻了半年，郭东从银行得知是江西警方冻结，卡里有130多万元。之后电话干系，对方说他收到的一笔5万元货款是海外邪教汇进来的。郭东暗示猜度江西提供材料证明我方是正当狡计，但对方说案子正在侦办中，先无须过来。

　　除了“临时”和“崇敬”冻结，吴先生告诉记者，也有商户被多个公安机关“排着队”冻结。吴先生给记者出示的一张图中，有三个公安机关“列队”对一个银行账户进行冻结。专科术语将其称为“轮候冻结”，即对已被法院冻结的进款，若其他法院也要求冻结，只须前一冻结一根除，登记在先的轮候冻结即自动见效。

　　值得一提的是，商户刘勇银行卡被西南某省份冻结，涉案金额4万元。自后，当地民警来义乌找他，说他那笔货款是他们当地被骗走的98万元扶贫款中的一部分。

　　被冻结的不光是商户，外贸公司也碰到冻结。吴先生的公司在旧年11月被浙江台州警方和山东寿光警方各冻了一张卡，两张卡涉案金额不超6万，但被冻结的金额达530多万元，于今未解冻。

　　外贸公司账户被冻结的影响大于个体商户。领先是外贸公司被冻结金额大，平直影响公司现款流。其次，外贸公司冻结后会引起四百四病。外贸公司将收到的货款转给供应商户，商户再用该资金支付工场货款。一朝其中有笔钱出了问题，冻结会从外贸公司一直传导至工场。商户卢强告诉记者，他们了解到有个工场因为拿收到的货款支付工人工资，导致工人账户也遭冻结。“公安是随着资金流向走的，钱到那里就冻到那里”。

打麻将是运气加技巧，但真正起决定作用的还是战术。组牌需要周密思考，统筹规划，更要有高超技巧，是否能摸起想要之牌纯属偶然，但寓于必然之中。这种预测能力全凭经验和感觉。所以，预测打牌中的变化规律和每张牌的出现机率叫做追寻感觉。

而上家牌为条筒，桌上已碰 5筒和两条刻，其中 5条与 5筒已归，且上家连续打出两个三筒，当时估计：

　　碰到冻结的也不光是义乌一地，温州、宁波、广州、泉州等外贸发扬地区均出现了不同进度的账户冻结表象。义乌仅仅因为外贸过于聚首，商户体量大，是以显得严重。

　　冻结账户是公安机关侦办有关案件的正常责任经由。但自2020年9月1日，公安部新修改的《公安机关办理刑事案件程序划定》实施后，针对电信糊弄案件，被害人被侵害时地点地和被害人财产示寂地点地公安机关得回了统率权。再加之当下冻结神气以鸠合而已冻结为主，使得他乡公安冻结银行账户变得更为粗浅。这亦然出现如斯大面积冻卡潮的原因之一。

　　郭东在被江西警方冻卡前，也被北京警方冻过卡。但那次资历他不如何对人讲起，因为被冻后处理地很告成。唯独在跟当今的解冻窘境做对比时，他才讲演第一次被冻卡的资历。其时被冻卡后，他干系到北京警方，对方说有笔钱波及电信糊弄。郭东解释了我方的商户身份，警方就让他将有关字据材料通过电子邮件发送过来。“15天之内就给解冻了”。

　　这是通盘“冻友”群体中简直最为告成的一次解冻。之后的解冻显得越发贫乏，领先是找到具体冻结的公安机关变难。2021年4月15日，记者在冻结转圜中心听责任人员给商户解释称，近来冻结账户的公安机关要求银行弗成提供具体的办案机关和干系神气，只提供冻结地公安局（如长沙公安局）。这使得被冻结商户干系到具体办案机关销耗更多的时刻和元气心灵。

　　干系到具体办案机关后，还会要求被冻卡商户带着有关证明材料切身到办案机关证实情况并做笔录。上述吴先生曾先后前去台州和寿光提交材料并做笔录，但银行卡并莫得解冻，反而付出了机票、住宿等相当本钱。有些商户的银行卡被偏远省份的公安机关冻结，他们则要远赴几千公里处理，况且无法笃定是否能一次照应。此外，自从商户赵振华前去他乡提交证明材料被当地公安拘留，终末被判处拘役4个月。这让许多商户不敢再贸然前去他乡。

　　不少商户暗示，当今光靠提交证明材料很艰深冻。这少许郭东深有体会。他那张被江西景德镇警方冻结的银行卡，在他提交了证明材料的情况下被续冻。本年3月份他电话辩论，警方说案子已结，他以为解冻有望。4月初，景德镇警方2位民警到义乌找他，在义乌市刑侦大队，2位民警向郭东暗示，唯独他擅自将5万涉案金额反璧公安才气解冻。

　　郭东不明，既然案子已结，为什么还让我方退钱。经过一番相通，郭东说退钱不错，让警方给他写个收条，但警方终止，郭东也莫得退钱。他合计，这种退钱神气是分歧理的。

　　义乌公安的致信中也提到，“关于一些过度法律解释、遴荐性法律解释，义乌公安将不予撑持，并将认为具有纰缪的情形，上报有关部门，由驾驭方承担相应法律解释当作的牵涉。”

　　这不是个例，吴先生告诉记者，目下解冻的人大多都是“退了脏的”。冻友微信群中，也平方有人共享我方“被迫退赃”和缴纳”保证金“后，银行卡得以解冻的资历。吴先生疏析称，这种要领并不科学，如若“内部有真确的糊弄犯也去退钱了， 是不是就洗白了？ ”

　　为了跟冻卡“竞走”，有些商家在货款刚到时就迅速提现再存入安全账户后转给工场。但这一做法并莫得照应施行问题，反而导致了更严重的恶果。商户黄静用这种神气转存了几劣货款，之后他乡公安平直找过来，怀疑她改变涉案资金，从她家中扣走等额的现款。这在她们的微信群引起不小的颠簸，之后全球又不敢在到账后立马提现。

　　还有段时刻，有人称信用卡不会冻结且冻结难度大，商户间又掀翻一股办信用卡的激越。商户姚波即是信了这话，把部分货款转到了我方信用卡上。但终末信用卡也被冻结，况且是双向冻结，“不进不出，导致我无法还款而过时”。发现信用卡也照冻不误后，商户们又纷纷停用信用卡，因为信用卡冻结后风险更大，可能会影响征信。

　　因为冻卡的影响，不少商户停了许多国度的生意。在冻卡的焦虑中，商户们有钱不敢收，有货不敢发，导致交游量下落，生意冷清。商户卢强告诉记者，跟旧年疫情时期比起来我方的生意减少了一半，现存的也多是一些欠款生意。

　　卢强说，义乌的外贸市集是一个买方市集，是以商户在支付神气上不具备主动遴荐权。况且因为外商也多是一些小个体户和外汇枯竭的现实也决定了，透彻选择外汇结算很难竣事。“咱们但愿国度能给一个官方、正当的结算渠道”，卢强说，如若莫得这么一个渠道，然后又堵死以往的渠道，他们这些商户就堕入了一个死局。

　　吴先生说，“咱们是透彻称许断卡行动的真人赌博游戏， 也罕见轸恤受害者， 但但愿不要人为制造出另外一个受害者！ ”

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